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SOBRE LOS FONDOS DESTACADOS
Los fondos destacados han sido seleccionados en base a datos de contratación del 01/01/22 al 31/12/22. Fuente: elaboración propia.
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¿Qué es un fondo de inversión?
Un fondo de inversión es un instrumento de inversión formado por el patrimonio de muchos inversores particulares, en el cual las decisiones de inversión se toman por una entidad gestora, que es quien ostenta la representación y administración del fondo de inversión, al carecer éste de personalidad jurídica.
Características de los fondos de inversión
CONTROL
La sociedad gestora realiza a diario el control de la gestión y los riesgos, emitiendo un informe periódico de gestión. Por su lado, las entidades depositarias y los auditores controlan la labor de gestión de la sociedad gestora de los fondos.
GESTIÓN PROFESIONAL
Un gran equipo de profesionales toma las decisiones oportunas en línea con la política de inversión con cada fondo siguiendo los criterios de riesgo establecidos. Nuestra gestora, altamente cualificada es Santander Asset Management.
DIVERSIFICACIÓN
Los fondos de inversión permiten acceder a una cartera diversificada pudiendo mitigar el riesgo de concentración en geografías, sectores o divisas.
TRANSPARENCIA
Desde el principio contarás con toda la información necesaria recogida en la documentación legal del fondo: el Documento de Datos Fundamentales para el inversor (DDF), la información sobre costes, gastos e incentivos y el resto de información legal del fondo. Allí encontrarás todos los datos para comprender donde invertirás tu patrimonio.
LIQUIDEZ
La liquidez de nuestros fondos permite que puedas disponer de la cantidad de tu inversión que necesites de forma casi inmediata. En nuestro blog te explicamos la diferencia entre un fondo de inversión y un plan de pensiones.
FISCALIDAD
Si eres una persona física y residente fiscal en España, puedes traspasar tu inversión de un fondo a otro sin tributar en el impuesto de renta IRPF1 en el momento del traspaso. Sólo tributarás cuando reembolses tus participaciones, permitiéndote planificar la fiscalidad y el momento idóneo de materializar todo o parte de las plusvalías. Además, si pospones la tributación mediante traspasos , tendrás la posibilidad de conseguir una mayor rentabilidad de tus inversiones por el efecto multiplicador de la capitalización de los posibles rendimientos de tus inversiones.
Riesgos de los fondos de inversión
DE CRÉDITO
Debido a la calidad de los activos en los que invierte, así como de sus emisores. Es el riesgo de que el emisor no pueda hacer frente a los pagos.
DE MERCADO
Es la posibilidad de que los instrumentos financieros coticen o tengan un valor por debajo del precio que hemos pagado por ellos. En este sentido, las inversiones pueden verse afectadas por:
- Riesgo de tipo de interés: las variaciones de los tipos de interés afectan al precio de los activos de renta fija. La sensibilidad a este riesgo depende de la duración de estos activos.
- Riesgo de tipo de cambio: fluctuación del valor de cambio en el caso de los activos denominados en divisas distintas a la de referencia de la participación.
- Riesgo de mercado por inversión en renta variable: derivado de las variaciones en el precio de los activos de renta variable.
- Riesgo de invertir en mercados emergentes: los cambios políticos o circunstancias económicas pueden afectar al valor de las inversiones.
- Riesgo de concentración geográfica o sectorial: la concentración de nuestra inversión en una misma zona o sector aumenta el riesgo de mercado.
DE INVERSIÓN EN INSTRUMENTOS FINANCIEROS DERIVADOS
La inversión en derivados (futuros, opciones, etc.) puede incorporar un riesgo superior dada la naturaleza de estos productos.
DE LIQUIDEZ
Es el riesgo de que no se encuentre contrapartida en el mercado y, por tanto, no se pueda vender un producto.
DE SOSTENIBILIDAD
Estos riesgos corresponden a eventos o condiciones medioambientales, sociales o de gobernanza. El riesgo de sostenibilidad de las inversiones dependerá, entre otros, del tipo de emisor, el sector de actividad o su localización geográfica.
Para información más detallada de los riesgos de los fondos de inversión, consulta el Folleto del fondo y su documento de Datos Fundamentales para el inversor.
1. Aplicable para personas físicas residentes en España.
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Deberán tenerse en cuenta los riesgos propios de los fondos de inversión en los que se invierta en cada momento a través del servicio de gestión de cartera.
Los fondos de inversión implican determinados riesgos (de mercado, de crédito, de liquidez, de divisa, de tipo de interés, de sostenibilidad, etc.), por lo que existe el riesgo de perder la totalidad o parte de la inversión. Los riesgos se detallen en el Folleto y en el Documento de Datos Fundamentales para el inversor (DDF) del fondo.
Antes de tomar una decisión de inversión, debe consultar el Folleto y el DDF del fondo, disponibles tanto en el organismo supervisor correspondiente, como en la web de la entidad gestora del mismo. La decisión de invertir en el fondo debe tomarse teniendo en cuenta todas las características u objetivos del fondo descritos en su Folleto y en su DDF. La inversión promocionada se refiere a la adquisición de las participaciones en un fondo de inversión, y no en un determinado activo subyacente. Los resultados anteriores no son un indicador fiable de resultados futuros y si el fondo esta determinado en divisa distinta de euro su rendimiento puede incrementarse o disminuir en función de las fluctuaciones monetarias.
La tributación de los rendimientos obtenidos por partícipes dependerá de la legislación fiscal aplicable a su situación personal y puede variar en el futuro.
Esto es una comunicación publicitaria y su finalidad es comercial. No es información contractual, ni información exigida por ninguna disposición legislativa, ni deberá ser considerada como recomendación de inversión ni asesoramiento de ninguna clase, y no es suficiente para tomar una decisión de inversión.
© BANCO SANTANDER, S.A. Reservados todos los derechos – Domicilio Social: Paseo de Pereda, 9-12. SANTANDER. NIF A-39000013.
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