10 Consejos para invertir en bolsa

Invertir en bolsa no es una decisión espontánea ni que se pueda tomar en cinco minutos. Si estás en el punto de querer empezar a invertir tus ahorros, hay una serie de consejos que no puedes desoír. Anota.

Fórmate antes de invertir

Tener una mínima formación financiera es básico para invertir en bolsa con cabeza. Has de comprender conceptos básicos como el funcionamiento de los mercados, qué son las acciones y qué otros tipos de activos están disponibles. En nuestra guía tienes mucha información al respecto, pero también puedes acudir a manuales específicos.

Un paso más allá es aprender nociones de análisis financiero, para saber evaluar las empresas cotizadas según su información financiera (y, por tanto, decidir si te conviene comprar acciones de una u otra compañía), así como de análisis técnico, para saber interpretar gráficos y tendencias que te ayuden a tomar decisiones inversoras.

Entrena con la cartera virtual

¿Quieres probarte como inversor sin poner en juego tu dinero? Puedes entrenarte con la herramienta de Cartera Virtual, simulando la inversión en activos financieros mediante dinero ficticio. Gracias a la Cartera Virtual podrás aprender de forma práctica y sin riesgo a operar en los mercados financieros.

Puedes poner en práctica tus ideas de inversión: identificar y analizar oportunidades, decidir cuándo y cuánto comprar y vender invirtiendo en diferentes tipos de activos.

La Cartera Virtual te puede ayudar a identificar errores tanto operativos (cómo realizar una compra de acciones, cómo hacer un traspaso entre fondos, cómo calcular en euros la compra de un fondo en dólares, suscribir un fondo por importe o por participaciones) como conceptuales (qué significa el valor liquidativo de un fondo, el cobro de dividendos por unas acciones, etc.).

También te puede ayudar a identificar tus sesgos y a aprender a gestionarlos. Comprobarás en primera persona cuál es tu reacción antes sucesos negativos o positivos, cómo te afecta la volatilidad del mercado o cómo el cerebro a veces nos puede jugar una mala pasada y empujarnos a tomar decisiones de inversión que no sean las más adecuadas.

Podrás hacer seguimiento de la cartera tal y como harías con una cartera real: seguir la evolución del conjunto de la cartera y de cada uno de los componentes de esta, tomando decisiones de mantener, comprar o vender.

Conoce tu perfil de riesgo

El perfil inversor determina la mayor o menor aversión al riesgo de cada uno. No todo el mundo asume fácilmente tener pérdidas que mermen su capital.

Cada persona, por sus características, personalidad, experiencia o patrimonio previo, entre otros factores, asume de diferente manera el riesgo vinculado a cualquier operación inversora. Conocer cuál es tu perfil de riesgo te ayudará a seleccionar los productos financieros que más te convengan.

Si, por ejemplo, eres una persona con cierta tolerancia al riesgo, estarás más abierto a invertir en productos complejos más arriesgados pero que, a priori, ofrecen una mayor rentabilidad. Si, por el contrario, tu perfil es más conservador, deberías escoger productos que te garanticen preservar tu capital, aun asumiendo que la rentabilidad será menor.

Investiga las compañías antes de invertir

No se debe invertir a ciegas. Por ello es fundamental investigar antes a las empresas en las que deseas invertir (comprando acciones o bonos, por ejemplo). Puedes recurrir a fuentes como medios de comunicación y portales especializados, foros financieros, la web de la propia empresa o la información relevante que cualquier empresa cotizada ha de suministrar periódicamente al supervisor del mercado (la CNMV en España).

De estas fuentes puede extraer sus informes financieros, ratios, anuncios corporativos como fusiones, cambios en la dirección, planes estratégicos, etc. que te ayudarán a hacerte una idea de cuál es la posición de la empresa dentro de su sector y cómo es su desempeño frente a su competencia. Y a partir de ahí, tomar tus decisiones.

No te olvides de que la investigación no termina; este seguimiento de información de las empresas en las que inviertes ha de ser continuo, para poder anticiparte ante cambios o circunstancias que puedan impactar en su evolución.

Mantente actualizado para elegir el momento

A la hora de decidirte a invertir es conveniente estar al día sobre la actualidad económica, geopolítica y de los mercados financieros, para poder elegir el momento adecuado. No sólo a nivel general del mercado en el que estés pensando invertir, sino también a nivel específico de la compañía o sector en el que estés pensando hacerlo.

Para ello, te contamos algunos temas que sería conveniente que tuvieras en cuenta antes de decidirte:

De todas estas maneras podrás estar informado y al día de lo que puede afectar a tus inversiones o generar nuevas oportunidades.

Piensa a largo plazo

Como señalábamos antes, invertir no es una decisión que se tome en cinco minutos, ni de la que deban esperarse (al menos para un inversor particular) resultados inmediatos y a corto plazo. La mejor opción es considerar la inversión como un camino a largo plazo, a través del cual conseguir unos objetivos financieros previamente definidos.

Teniendo claro qué quieres conseguir con tu dinero y en qué plazo esperas recibir un retorno, sabrás escoger los productos más apropiados para ello.

Establece metas realistas

Establecer metas realistas con respecto a tus inversiones es crucial para guiar tus decisiones y mantener expectativas razonables en cuanto a las rentabilidades esperadas. Es importante ser realista para no frustrarse ni tomar decisiones impulsivas. Lo primero es definir unas metas que sean claras y alcanzables y establecer un plazo para conseguirlas, teniendo en cuenta tu situación de partida y tus objetivos.

No has de olvidar tampoco que los mercados fluctúan, y que las inversiones, por regla general, no están garantizadas. El riesgo nunca es cero. Por tanto, ten en cuenta que pueden producirse situaciones complicadas y si se da el caso, mantén la calma y no reacciones impulsivamente. Acepta cierta flexibilidad en tu camino inversor: el mercado cambia constantemente y tu vida también puede hacerlo, así que es posible que debas ir haciendo ajustes por el camino.

Diversifica tu cartera

Una de las mejores estrategias frente al riesgo implícito de toda inversión es la diversificación. Diversificar quiere decir no invertir todo el dinero en un único activo o en activos de un mismo tipo, sector, geografía o diversa. Cuanto más diversa sea tu cartera de inversiones más protegido estará tu capital frente a los vaivenes del mercado.

Monitoriza tus inversiones

No debes desentenderte de tus inversiones una vez las hayas ejecutado. Para ello cuentas con herramientas para realizar seguimiento, como aplicaciones financieras o roboadvisors, que permiten crear alertas para recibir notificaciones cuando oscilen los precios de tus acciones o haya noticias significativas en el mercado.

También puedes recurrir a la información que facilitan los gestores de carteras, si has realizar tus inversiones a través de este tipo de sociedades, así como a los informes financieros que publican las empresas en las que has invertido.

Asegúrate de programar una revisión periódica de tu cartera, ya sea mensual o trimestralmente, para evaluar el comportamiento de tus inversiones y el rendimiento que te están ofreciendo, y considera realizar ajustes si tus objetivos no se están cumpliendo o se ven modificados. Puedes consultar con especialistas como asesores financieros para recibir una opinión experta.

Descubre la visión de los analistas

Los analistas son expertos independientes que analizan las compañías que cotizan en bolsa y emiten opiniones sobre el potencial de revalorización de las mismas.

Emiten su recomendación de comprar, vender o mantener, y a qué precio estiman que puede llegar la cotización de una empresa, a base de analizar los datos financieros de las compañías y su entorno (análisis fundamental) y su comportamiento histórico en bolsa (análisis técnico).

Consultar su visión puede ser una forma adicional para construirte una opinión sobre la inversión en una compañía. Una visión experta que podrá complementar la visión que tú mismo te hayas construido informándote y analizándola.

En tu Banca Online y App de Santander dispondrás de información de nuestros analistas, así como de las principales casas de análisis internacionales (lo que se conoce como consenso de mercado).

Además de visión sobre compañías específicas, también podrás acceder a información sobre el entorno económico y del mercado y te daremos ideas de inversión.

Como habrás comprobado, invertir en bolsa no es una decisión de la que debas desentenderte una vez tomada, y cuanta más información, conocimiento y experiencia reúnas, probablemente más acertadas serán tus decisiones.